劳动基金绩效与「资产配置」的效果

发表时间：2019-12-16 点阅：1297

依据劳动基金运用局网站资料，政府基金前10月平均绩效8.94%，整年的平均绩效有望超越10%!我觉得这个绩效不错!

但也有人说这绩效不如「加权股价报酬指数」、「0050 ETF」，应该不算好，我认为这么说，是不了解劳动基金必须做「资产配置」。

劳动基金投资有配置债券、定存等，不是100%投入股票，某些固定收益商品绩效低，最后都和股票的绩效平均，也就是说，劳动基金投资绩效是「资产配置」下的平均数，不宜直接与某支股票做比较。

108年前10月业绩(退抚基金则取材自该基金管委会资料)如下:

(一)新制劳退基金之规模24068亿元，收益2155亿元报酬率9.32％。

(二)旧制劳退基金之规模9432亿元，收益943亿元报酬率11.1％。

(三)劳保基金规模7344亿元，收益720亿元报酬率10.65％。

(四)国保基金规模3600亿元，收益310亿元，报酬率9.64％。

(五)另外，退抚基金规模5886亿元，收益490亿元，报酬率8.5％。

这些政府基金合计51897亿元，收益4937亿元，报酬率8.94％。

制表:温国信

 

资料来源:工商时报