台湾拼2年内持证人口密度胜韩国
发表时间:2019-08-27 点阅：2792
台湾拼2年内持证人口密度胜韩国
国际财顾CFP®证照夯
CFP®被视为理财界国际间的最高荣誉，今年上半年台湾CFP®持证人正式突破2,000人，迈向新的里程碑，台湾理财顾问认证协会理事长李长庚期许，台湾CFP®持证人占总人口的密度2年内超越韩国！
台湾理财顾问认证协会（Financial Planning Association of Taiwan; FPAT）于今年7月9日假台大医院国际会议中心盛大举办CFP®（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®，认证理财规划顾问）与AFP（Associate Financial Planner，理财规划顾问）授证典礼，共约300位持证人与相关机构贵宾莅临观礼。
台湾考照表现亮眼
目前全球26个国家共超过18万人持有CFP®，台湾亦有超过2,100人已取得CFP®证照，根据国际理财规划顾问认证总会（Financial Planning Standards Board, FPSB）统计，去年全球CFP®持证人增加5,787人，成长幅度3.3%，目标为2025年全球有40个会员国，25万人持证。
就会员国表现来看，目前仍以美国的CFP®持证人超过8万名最多且占比最高，约每2个CFP®持证人就有1个来自美国。李长庚表示，金融业发达的地区，CFP®持证人占总人口的密度越高，如香港目前有4,489人取得CFP®证照，以人口749万人计算，CFP®密度是台湾的9.2倍，新加坡CFP®持证人数虽仅963人，但新加坡总人口较少，约578万人，因此，CFP®持证密度约为台湾的2.5倍，即使韩国CFP®密度也是台湾的1.2倍，期待未来2年内，台湾CFP®密度可超越韩国。
尽管台湾CFP®密度相对亚洲其他地区略低，但台湾去年CFP®考照表现亮眼，是6个CFP®新增人数超过200人的国家之一。根据FPAT资料，去年CFP®新增超过200人的国家包含台湾、美国、中国、巴西、日本以及印尼。
李长庚说明，台湾CFP®密度相对较低，主因台湾起步较晚。CFP®证照于上世纪90年代初开始国际化，至于台湾，于2003年甫获认可成为正式会员后，才进行CFP®认证理财规划顾问制度的推广。李长庚强调，台湾以制造业为主的时代起码已过了2、3年，许多资产需要好好的被打理，但现况则是资金不断外流，主因缺乏好的把关及金融服务，尤其，高龄化来临，财富累积越来越获重视，加上政府近年也越来越重视理财平台的建置，民众投资理财需要有国际财顾证照的专业人员协助，以实现财富的增值、保值，让人生的每一阶段都过得非常好。
而台湾自2003年成为会员国后，CFP®测验报考人数以及认证人次均有大幅成长，尤其，今年上半年新科CFP®持证人有多项特色，一、新科CFP®持证人为2003年开办认证以来的历年新高；二、CFP®持证人于今年6月超越2,100人；三、越来越多金融机构重视CFP®/AFP认证。
金融机构积极协助同仁考照
李长庚表示，CFP®在大多数国家非法定证照，但可发现越来越多国家加入成为会员，且越来越多金融机构愿意投入资源协助同仁考取CFP®证照，期待带给客户最好的服务品质，目前国内已有7家金融机构CFP®持证人超过百人，根据FPAT统计，银行有5家，分别为中国信托银行、国泰世华银行、兆丰银行、华南银行以及台新银行，另外2家为国泰人寿以及新光人寿。其中，国泰人寿拥有314位CFP®居各机构之冠，以金控计算，国泰金共461位持证人亦是金控之冠，银行业则是中国信托银行156人居冠。
且值得一提的是，今年上半年的新科持证人还有最佳毅力、最佳精神以及最年轻的「三最」特色。李长庚指出，本次有4位新科持证人报考CFP®测验高达5次，即这4位新科持证人投入长达3年半的时间准备并通过测验，这种锲而不舍的毅力、永不放弃的精神相当令人赞叹，这4位为兆丰银行于淑君、新光人寿张家玮和李国领，以及国泰人寿宋自芳，至于CFP®新科持证人60岁以上者为国泰人寿的邱惠娟，堪称本届的最佳精神，最年轻者则为中国信托银行的王奕茹。
另外，本次授证典礼邀请了台湾金融研训院菁英讲座杨士奇先生进行专题演讲，分享「财经理论在金融实务的应用与思维」，说明理论与实务是相辅相成、缺一不可，亦是FPAT持续推动金融从业人员考取证照的关键；另一位讲者嘉宾则是中华机器人理财协会理事长陈志彦分享「国际机器人理财的发展趋势」，他从国外实际经验来看，当越来越多民众采用机器人理财服务的时候，对于理财人员的需求不减反增。
最后，李长庚也认同，在可预见的未来，机器人理财不会抢理专的饭碗。他说，未来5年内看不到理专会被机器人取代的趋势，反而是人机协作的机会很大，即理专必须懂得操作系统平台，透过机器人满足客户不同的需求，对客户的资产做出更好的配置。
〈更多文章内容请详：台湾银行家 [第116期]〉
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